Ratenvereinbarungen

Übersicht über erstellte Ratenverträge

Unter dem Menüpunkt Finanzen > Ratenvereinbarungen erhältst du eine Übersicht über alle angelegten Ratenverträge.
Hier kannst du auf einen Blick sehen:

• Wie viele Raten für den jeweiligen Vertrag angelegt wurden.
• Wie viele Rechnungen bereits erstellt wurden.
• Den aktuellen Status jeder Rechnung.

Mit einem Klick auf den orangefarbenen Bearbeiten-Button am Ende jeder Zeile kannst du bestehende Ratenverträge anpassen oder ändern.

Ratenzahlungen direkt im Kurstermin einrichten

Du hast die Möglichkeit, Ratenzahlungen direkt im Kurstermin anzubieten.
Dafür aktiviere in Blockkursen > Kundenpreise den Schalter Ratenzahlung und lege fest, welche Raten möglich sind.
Bitte markiere immer auch 1 Rate, damit der Kunde stets die Möglichkeit behält, den Betrag auf einmal zu zahlen.

Der im Kurs angegebene Grundpreis muss in der Ratenberechnung aufgehen.
Das System ermittelt aus dem Grundpreis und der jeweils gewählten Ratenanzahl die Teilbeträge.

info

Bitte beachte, dass es bei einer Ratenzahlung kein Aufschlag auf den Kurspreis eingestellt werden kann.

Manuellen Ratenvertrag anlegen oder bereits gestellte Rechnung umwandeln

Wenn du eine Rechnung manuell anlegst, kannst du dabei ebenfalls die Ratenzahlung auswählen.
Alternativ kannst du eine bereits erstellte Rechnung nachträglich in einen Ratenvertrag umwandeln, falls der Kunde sich später für eine Ratenzahlung entscheidet.
Dazu bearbeite die Rechnung und wähle die Option “Ratenzahlung” aus.
Speichere die Änderungen und informiere den Kunden optional per E-Mail.
Nach dem Speichern wird der Gesamtbetrag der Rechnung in die erste Ratenzahlung umgewandelt und eine neue Rechnungsversion erstellt.
Ein Ratenvertrag wird automatisch angelegt.

Funktionsweise von Ratenverträgen

Bei einem Ratenvertrag wird die erste Rate direkt bei der Buchung erstellt.
Danach generiert das System automatisch monatlich neue Ratenrechnungen, bis der Gesamtbetrag vollständig bezahlt wurde.

Vertragsstatus

Ein Ratenvertrag kann drei verschiedene Status haben:

• Laufend: Die erste Rate wurde erstellt, und das System generiert weiterhin monatlich neue Ratenrechnungen gemäß der Ratenvereinbarung.
• Beendet: Alle Raten wurden erstellt, und der Vertrag generiert keine neuen Rechnungen mehr.
  Wenn du einen Vertrag beenden möchtest, kannst du den Status auf “Beendet” setzen.
  Bisher erstellte Rechnungen bleiben bestehen, aber es werden keine neuen Rechnungen erstellt.
• Storniert: Der Vertrag sowie alle zugehörigen Rechnungen werden storniert.
  Dies sollte nur geschehen, wenn dem Kunden aus der Ratenvereinbarung keine Rechnungen gestellt werden sollen und alle Rechnungen hinfällig sind.

Pausieren einer Ratenvereinbarung

Es ist möglich, eine Ratenvereinbarung individuell zu pausieren.
Dazu kann das Datum der nächsten Rechnungsstellung geändert werden.
Standardmäßig liegt dieses Datum einen Monat nach der letzten Rechnungsstellung.
Du kannst jedoch ein spezifisches Datum festlegen, ab dem die nächste Rate generiert wird.
Nach diesem Datum erstellt das System wieder monatlich Ratenrechnungen, es sei denn, das Datum wird erneut angepasst.

Du hast die Aktion Verschieben zur Verfügung, wenn du das Datum der nächsten Rechnungsstellung um x Monate nach hinten verschieben möchtest.
Diese Aktion kann auch über Tools (grüner Button oben rechts in der Übersicht) als Massenaktion durchgeführt werden.

Gutscheine und Kundenguthaben

Falls der Kunde einen Gutschein oder ein vorhandenes Guthaben auf die Ratenvereinbarung anwenden möchte,
wird dieses Guthaben gleichmäßig auf alle Raten aufgeteilt.
Das System erstellt dann entsprechend angepasste, gleichmäßige Raten.

info

Ein Rabatt muss direkt bei der Erstellung der Ratenvereinbarung eingetragen werden.
Ein nachträglicher Rabatt wird nicht berücksichtigt, da die Ratenvereinbarung auf der ersten Rechnung basiert.

Stundung einer bereits erstellten Ratenzahlungsrechnung

Es besteht die Möglichkeit, eine bereits erstellte Ratenzahlungsrechnung zu stunden, was bedeutet, dass die Rate ausgesetzt wird und sich die Laufzeit des Ratenvertrags entsprechend verlängert.
Beachte, dass dieser Vorgang nicht rückgängig gemacht werden kann.

Funktionsweise der Stundung
Wenn eine Ratenrechnung gestundet wird, wird die ursprüngliche Rechnung storniert, da sie hinfällig geworden ist.
Der Ratenvertrag verlängert sich durch diese Stundung automatisch um einen zusätzlichen Monat.
Die nächste fällige Rate verschiebt sich somit um einen Monat nach hinten.

Dieses Vorgehen bietet Flexibilität für den Kunden, falls eine Rate in einem bestimmten Monat nicht gezahlt werden kann.
Beachte jedoch, dass die gesamte Restlaufzeit des Ratenvertrags durch jede Stundung verlängert wird.